Втб 24 или тинькофф

Онлайн против офлайна: Тинькофф и ВТБ

Втб 24 или тинькофф

16 февраля 2019

Люди вдумчивые и педантичные не берут кредиты и не открывают счета в банках, которые ближе к дому. Если в вас живет маленький экономист, то эта статья для вас. Проведем сравнение с цифрами и подсчетами гигантов классического и интернет-банка. Останется только определиться, что ближе: носить чемоданчик с документами или фотографии в телефоне.

Первое знакомство

Тинькофф и ВТБ следят за трендом использования высоких технологий. Они подготовили для клиентов понятные сайты с навигацией, в которой не потеряешься. Информацию найти не сложно, нужные кнопки под рукой. Сайты обоих банков не заставят вас блуждать по вкладкам, любой продукт лежит на своем месте с подписанной кнопочкой. Информацию хорошо структурировали и разбили по блокам.

Тинькофф Банк — это интернет-банк. В этом отношении ВТБ отстает. Чтобы открыть или закрыть расчетный счет не нужно никуда ехать. Зачисления, оплаты, открытия счетов проводятся через интернет. А если без личной встречи не обойтись, то банк сам приедет в оговоренное время.

Заявки на получение кредитов, открытие счетов отправляются через сайт за пару минут. Тинькофф полностью освободил клиентов от ожиданий в очередях и бумажной бюрократии. ВТБ этим похвастать не может, хотя и разработал свой интернет-банкинг.

 Но без посещения офисов далеко не уедете.

Иван Ургант говорит, что Тинькофф — лучший банк для малого бизнеса. Сильно звучит, экономия времени на поездки в отделения радует, но перейдем к цифрам.

Бизнес-предложения

Посмотрим, какие тарифы расчетно-кассового обслуживания предлагают ВТБ и Тинькофф.

ТинькоффВТБ
ПростойПродвинутыйПрофессиональныйБизнес-СтартБизнес-КассаБизнес-онлайн
Стоимость обслуживания490 р/м1990 р/м4990 р/м1200 р/м2200 р/м3200 р/м
Плата за пополнение0,3%0,25%0,15%до 50 т. р.бесплатнодо 250 т. р. бесплатно0,25% от суммы (минимум 150 р.)
Стоимость платежей контрагентам на счета в других банках3 бесплатнодалее 49 р.10 бесплатнодалее 29 р.19 р. за платеж5 платежей бесплатно25 платежей бесплатно100 платежей бесплатно

Начинающим предпринимателям Тинькофф бесплатно подготовит документы для регистрации ИП или ООО и даст доступ к конструктору сайтов. Если искали программиста — забудьте. Создавайте сайт сами, как умеете и как нравится. Про бесплатное смс-информирование и интернет-банк даже упоминать не хочется: для Тинькофф — это норма.

ВТБ пытается удивить бесплатной регистрацией бизнеса, смс-информированием и интернет-банком. Список короче, чем у Тинькофф, но и стоимость месячного обслуживания меньше. А с акцией «Начнем с лучшего» доступно 3 месяца бесплатного обслуживания РКО.

Бонусы от банков

Каждый из банков умело заманивает клиентов бесплатными бонусами.

Для владельцев счетов Тинькофф доступно:

  • корпоративные карты;
  • денежные суммы на рекламу в Яндексе и социальных сетях;
  • бесплатное обслуживание счета до 8 месяцев;
  • 30 дней бесплатного пользования сайтом HeadHunter;
  • бесплатное обслуживание валютных счетов.

А также Тинькофф поможет вести бухгалтерию. Пора прощаться с бухгалтером. Для юридических лиц выделит персонального менеджера, который будет в курсе всех ваших чаяний и трудностей, придет на выручку в нужный момент и поможет советом и делом.

Для держателей кредитных и дебетовых карт ВТБ, приготовлены системы поощрений «Коллекция» и «Мой Бонус»: копите баллы за покупки и расплачивайтесь ими в компаниях-партнерах. На этом приятные сюрпризы не заканчиваются — ВТБ постоянно радует клиентов свежими акциями и специальными предложениями.

ВТБ позаботился обо всех слоях предпринимательства. На сайте банка найдете разделы для малого, среднего и крупного бизнеса. Банк закрыл потребности клиентов, начиная с открытия расчетного счета, заканчивая брокерским обслуживанием и репо-операциями. Тогда как Тинькофф в своих продуктах делает упор на малый бизнес.

Помимо этого, ВТБ кладет на лопатки своего оппонента наличием целых 8 программ кредитования. Об этом читайте далее.

Кредиты для предпринимателей

Рассмотрим кредитные предложения от ВТБ.

ОвердрафтРефинансирование кредитовОборотное кредитованиеЭкспресс-кредитованиеИнвестиционное кредитованиеКредитование под залог приобретаемой недвижимостиКредит на залоговое имуществоКредитования для участия в электронном аукционе
Суммадо 150 млн. р.до 150 млн. р.до 150 млн. р.до 5 млн. р.до 150 млн. р.до 150 млн. р.до 150 млн. р.до 35 млн. р.
Срокдо 2 летдо 10 летдо 3 летдо 5 летдо 12 летдо 10 летдо 10 летдо 1 года
Ставкаот 11%от 10%от 10,5%от 13%от 10%от 10%от 6%12%

Тинькофф предлагает на выбор клиентам 4 программы:

«Увеличение оборотных средств»«На любые цели»«На амбициозные цели»
Суммадо 1 млн. р.до 2 млн. р.до 15 млн. р.
Срокдо 6 месяцевдо 3 летдо 15 лет
Ставка12-36%от 12%индивидуальная

Четвертой программой является овердрафт — «Закрытие кассового разрыва». 400 тыс. рублей на счете лишними не будут. Пользоваться ими не обязательно, подключили услугу и спите спокойно.

Платите только за фактическое пользование деньгами. Не хватает денег, чтобы расплатиться с налогами — овердрафт ваша палочка-выручалочка.

За пользование овердрафтом предусмотрена комиссия в размере 490 рублей за каждые 5 дней.

Глядя на таблицы, даже без калькулятора понятно, что в ВТБ ставка ниже, а значит и заплатите меньше. А сумма, на которую можете рассчитывать отличается в 10 раз, это весомый аргумент.

Но ВТБ с деньгами не расстается без залогов и поручителей, большие сумму требуют хорошего обеспечения. Тинькофф к этому относится проще, за кредит до 2 млн. рублей залогов и поручителей не требует. Но и сумма кажется смешной, 2 млн.

 рублей — это две новенькие Лады Весты в жирных комплектациях.

Итоги

Теперь мы вооружились информацией об условиях обслуживания предпринимателей, представляем сколько денег получится занять и сколько придется вернуть. Остается понять, готовы ли вы заплатить больше Тинькофф Банку за удаленное обслуживание или нет.

Тинькофф доступен даже на Северном полюсе, если связь поймаете. Для консерваторов, привыкших посещать банк с 9:00 до 18:00, ВТБ подойдет как нельзя лучше. А еще сэкономите на обслуживании счетов и по кредиту переплатите меньше.

Для наличных, золота и бриллиантов можно арендовать ячейку, такого у Тинькофф не было и нет.

Источник: https://tvoedelo.online/banky/sravnenie-tinkoff-vtb

Перевод с карты ВТБ на карту Тинькофф

Втб 24 или тинькофф

Российский банковский сектор экономики состоит из довольно большого числа различных по размерам оборота и специализации финансово-кредитных организаций.

Крупные и мелкие учреждения открывают множество филиалов по всей стране.

Это привело к серьезной и ожесточенной конкурентной борьбе на рынке банковских операций, и, соответственно, повысило качество и номенклатуру сервиса.

В настоящее время пластиковые карточки стали обязательным инструментом для работы с денежными средствами и практически полностью заменили в отдельных секторах обычную (фиатную) валюту.

Карта Тинькофф

Пользоваться ими очень удобно, они занимают мало места, легко помещаются кошелек, с их помощью можно расплачиваться за услуги и товары в любом уголке страны.

Появление большого количества финансово-кредитных организаций привело к появлению большого количества пластиковых карт.

Соответственно, нередко владельцу денежных средств, хранящему их в одном банке, требуется перевести их в другой.

Проще всего сделать это с помощью пластиковой карты. ВТБ предоставляет возможность своим клиентам перечислять деньги практически в любой банк РФ, в том числе и в Тинькофф, Газпромбанк, Сбербанк или Альфа-банк.

Способы перевода с карты ВТБ на карту Тинькофф банка

Для отправки денег с пластиковой карточки ВТБ на карту Тинькофф знакомому, родственнику или партнеру по бизнесу, нужно получить номер его карты. Операцию можно провести разными способами, в том числе и удаленно, со своего компьютера или телефона.

При необходимости сделать это можно круглосуточно, без необходимости посещать отделение банка.

Банкомат и терминал. Автоматы самообслуживания ВТБ распространены повсеместно. Практически в каждом крупном торговом центре или на вокзале можно найти подобное устройство. Для проведения транзакции следует поочередно выполнить следующие операции:

  • в щель банкомата вставить пластиковую карточку;
  • набрать на клавиатуре устройство Пин-код;
  • в открывшемся окне выбрать строку «Оплата услуг и денежные переводы»;
  • далее перейти в раздел «Перевод по номеру карты»;
  • набрать номер карточки лица, которому планируется перечислить денежные средства;
  • набрать сумму транзакции;
  • провести операцию.

Перевод на карту через банкомат ВТБ

Следует обязательно сохранять чек, выдаваемый банкоматом после совершения перевода, чтобы можно было, в случае необходимости, подтвердить перечисление денег адресату.

Через приложение. ВТБ выпустил специальную программу (доступна для скачивания на официальном сайте), позволяющую клиентам банка совершать самые разные операции со своими средствами, размещенными на счетах или картах банка, прямо с мобильных устройств.

Для перечисления денег на карту Тинькофф, следует скачать и установить на гаджет. Для входа в систему потребуется регистрация в Личном кабинете ВТБ (пароль и логин можно получить в офисе банка). Функционал и интерфейс у мобильного приложения совпадает с таковыми у Интернет-версии «ВТБ24-онлайн».

Запустив программу на телефоне, следует авторизоваться в ней, введя логин и пароль. Так как переводимые средства расположены на пластиковой карте, по правилам ВТБ их сначала нужно перевести на счет ВТБ-онлайн (раздел Операции с пластиковыми картами). Только после этого можно совершить транзакцию.

Мобильно приложение ВТБ24

Сначала нужно будет зайти в раздел «Переводы» на странице «Все операции». Далее необходимо будет указать реквизиты карты Тинькофф, перечисляемую сумму и подтвердить операцию специальным кодом (высылается на номер телефона, указанный при регистрации Личного кабинета).

Удобство данного способа отправки денег в том, что клиент ВТБ может делать это в любое время и в любом месте, где есть выход в Интернет.

На сайте ВТБ. Способ, при котором не потребуется заходить в Личный кабинет. Достаточно посетить официальный сайт банка и перейти на страницу переводов.

Далее нужно будет ввести все параметры перевода на карту Тинькофф, согласиться с правилами (поставить галочку в соответствующее окно) и ввести подтверждающий код (будет выслан в СМС).

Рекомендуется распечатать и сохранить квитанцию, которая будет автоматически сформирована системой.

В офисе банка. Для перевода данным способом следует посетить ближайшее отделение ВТБ, захватив с собой паспорт и реквизиты банка Тинькофф. Сотрудник банка попросит клиента заполнить заявление, после чего сам снимет деньги с его карты и отправит адресату. Следует обязательно сохранять квитанцию для подтверждения перевода.

Другие способы. Отправить деньги на карту Тинькофф можно и через Интернет-банкинг. Для подключения к личному кабинету потребуется получить логин и пароль в одном из офисов ВТБ24.

Интернет-банк ВТБ24

Еще можно пополнить карту Тинькофф непосредственно на сайте данной банковской системы. Есть также и мобильная версия, в которой нужно указать с какого банка следует получить нужную сумму (с согласия хозяина счета).

По сути, в этом случае клиент системы «Тинькофф» через Интернет «забирает» деньги с карты ВТБ24 (ее владельцу придет код, который он должен будет передать владельцу карты Тинькофф для подтверждения сделки). Способ не самый удобный, но его преимущество в том, что ни получатель, ни отправитель не будут платить комиссионные сборы. При других способах перечислений они предусмотрены.

Комиссия за перевод с карты ВТБ на карту Тинькофф

Комиссионный сбор при переводах через ВТБ-онлайн, мобильное приложение или сайт ВТБ составит 1,25% от перечисляемой суммы. При транзакциях в отделении банка с клиента удержат 1,5 %.

Лимиты и ограничения

По умолчанию на разовый перевод с карты ВТБ установлен лимит в45 тысяч рублей. Ограничение на день равно100 тыс. руб. За месяц клиент ВТБ может отправить на карту другого банка не более 1 млн. рублей.

Срок перевода

Официально время перевода с карты ВТБ на карту других банков заявлено в 1-3 суток (без учета праздников и выходных). На практике практически все транзакции проводятся в течение нескольких минут, реже в течение нескольких часов.

Источник: https://vtb-gid.com/perevod-s-karty-vtb-na-kartu-tinkoff/

Комиссия за перевод с ВТБ на Тинькофф

Втб 24 или тинькофф

Если возникает необходимость перевести деньги с одного карточного счета на другой, то закономерен вопрос, как не переплатить лишнего. Какой вариант с комиссией за перевод с ВТБ на Тинькофф наиболее выгодный, разбирался Fin.zone.

Есть несколько вариантов переправить деньги с одной карты на другую. Наиболее простые – использование терминала самообслуживания или интернет-банкинга. Конечно, есть еще экзотические способы, вроде использования сервисов денежного перевода и электронные кошельки, но там будут самые высокие комиссии и продолжительное ожидание подтверждения транзакции.

Через банкомат

Для совершения перевода с ВТБ на Тинькофф через банкомат вам обязательно понадобится пластиковый носитель. Найти адрес ближайшего к вам терминала достаточно легко, если использовать мобильное приложение, либо официальный сайт банка (раздел Контакты).

Воспользуйтесь банкоматом ВТБ 24 для перевода средств с карты банка на Тинькофф

Алгоритм таков:

  • помещаете карту в картоприемник и указываете ПИН-код;
  • переходите в раздел Оплата услуг и переводы;
  • выбираете вариант перевода на карту, эмитированную сторонним банком;
  • указываете 16-значный номер пластиковой карточки Тинькофф;
  • вводите сумму;
  • проверяете данные и, если всё нормально, нажимаете ОК.

Второй вариант, как осуществить перевод с ВТБ на Тинькофф – прибегнуть к использованию сервиса онлайн-транзакций на официальном сайте ВТБ https://perevod.vtb24.ru/.

Чтобы провести операцию, необходимо:

  • в левой части в изображении карты ввести данные дебетовки или кредитки ВТБ;
  • в правой части указать номер карточки Тинькофф;
  • ввести сумму транзакции (комиссия будет рассчитана сервисом и отобразится отдельной сторокой);
  • поставить галочку в чекбоксе, подтверждая согласие с правилами и тарифами;
  • нажать Перевести.

Обязательным условием является подключение карты к системе 3D-Secure. После оформления заявки на телефон отправителя придет СМС, которое надо будет ввести в специальную графу. Если карта не подключена к системе безопасности, то транзакция будет отменена.

В личном кабинете ВТБ-Онлайн

Третий способ, как сделать перевод с карты ВТБ 24 на карту Тинькофф – это воспользоваться личным кабинетом интернет-банка.

Удобнее всего и с минимальной комиссией сделать перевод с ВТБ на Тинькофф в интернет-банке или мобильном приложении

Алгоритм действий следующий:

  • авторизуйтесь в интернет-банке и выберите раздел Переводы;
  • далее – опцию Перевод с карты на карту;
  • далее выберите карту ВТБ, с которой будет осуществляться перечисление, и введите номер карты Тинькофф, на которую эти деньги должны быть отправлены;
  • подтвердите операцию и при необходимости сохраните квитанцию.

Аналогичным образом можно сделать перевод с ВТБ 24 на Тинькофф и через мобильное приложение.

Комиссия за перевод с ВТБ 24 на Тинькофф

Она будет зависеть от способа и от того, с какой карты вы это делаете – дебетовой или кредитной.

С дебетовой карты

За перевод средств с карты ВТБ 24 на карту Тинькофф комиссия составит 1,25% (мин. 50 руб.), если операция совершается через интернет-банк, мобильный банк или банкомат.

За перевод с карты на карту ВТБ Тинькофф через онлайн сервис на сайте первого, комиссия будет составлять 1,4% (мин. 30 руб.). Если обе карты платежной системы МИР – 1% от суммы.

Если вы воспользуетесь онлайн-сервисом ВТБ 24, чтобы сделать перевод с карты Тинькофф на ВТБ, то комиссии будут такими:

  • с Тинькофф на ВТБ МИР – 1,4% (мин. 30 руб.);
  • с Тинькофф МИР на ВТБ – 1,4% (мин. 45 руб.);
  • с Тинькофф МИР на ВТБ МИР – 1% от суммы.

С кредитной карты

Другая ситуация, если вы переводите деньги с кредитки. В этом случае операция будет приравнена к снятию наличных, и вам придется заплатить дополнительно 5,5% самому ВТБ. Грейс-период сохранится, то есть можно будет погасить задолженность в 50-дневный срок без уплаты процентов.

Лимиты на перевод

При осуществлении перевода в ВТБ на Тинькофф будет не лишним узнать лимиты для осуществления этой операции:

  • на сайте – до 100 тыс. за раз, месячный – до 1 млн. рублей;
  • ВТБ 24-Онлайн – до 30 тыс.;
  • в банкоматах – до 100 тыс. за раз, 300 тыс./месяц.

Перевод с карты Тинькофф на ВТБ

У банка Тинькофф так же есть онлайн сервис tinkoff.ru/cardtocard для переводов с карты на карту. Но есть смысл воспользоваться им только, если хотите перекинуть деньги с Тинькофф на ВТБ.

Даже для переводов с карты на карту, имитированных любыми банками РФ, выгоднее использовать сервис ВТБ. Комиссия у него 1,4%, а у Тинькофф – 1,5%, да и лимиты ниже.

Лимиты и комиссия за перевод с карты на карту, используя онлайн-сервис Тинькофф

Сроки зачисления средств

Срок зачисления средств при переводе с ВТБ на Тинькофф зависит от платежной системы:

  • Visa – в течение 5 минут (в исключительных случаях задержка может продлиться до 5 дней);
  • MasterCard – в течение 1-5 дней.

Как показывает практика, дольше всего проходят крупные транзакции, так как банк устраивает по ним дополнительную проверку.

Что делать, если перевод не дошел

Случаются ситуации, когда при совершении перевода с ВТБ на Тинькофф деньги до получателя не доходят. В зависимости от конкретного случая рекомендуется предпринять ряд мер.

Действия, которые следует предпринять, если перевод не дошел до получателя

Таким образом, комиссия за перевод с ВТБ на Тинькофф и наоборот зависит от того, каким именно образом совершать операцию. Но определенно будет ниже, если использовать сервисы того банка, с карты которого вы планируете перечислять денежные средства.

Источник: https://fin.zone/dopuslugi/perevod/komissiya-za-perevod-s-vtb-na-tinkoff/

Заметки бухгалтера
Добавить комментарий